こんにちは、ぽんしばです。
つみたてNISAの運用実績を公開します。転職して忙しかったため、完全に放置していました。
今年の1月から新NISAになっていて、勝手に旧バージョンと新バージョンに分かれて表示されていました。
去年から放置してどうなったでしょうか？
※この記事では分かりやすいように、2023年までのつみたてNISAを旧つみたてNISAと記載しています。
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旧つみたてNISA 去年１１月の損益
↓まずこちらが2023年11月の旧つみたてNISAの画像です。
2023年11月の時点での旧つみたてNISAの損益は ＋７１３，３７７円 となっていました。（開始は2019年11月からです。）
旧つみたてNISA 今年５月の損益
そして１１月から半年経った今はどうなってるでしょう？
↓下の画像が2024年５月３１日の旧つみたてNISAの損益です。
損益は ＋１，４４３，２６１円 です。約半年放置しているだけで旧つみたてNISAの額がけっこう増えていました。
ここで注目してほしいのは、約半年、掛金は一切増えてないってことです。
だって掛金は新NISAのほうに積立てられるからです。旧つみたてNISAはただ放置してただけ。
長期投資の恩恵です。
ちなみに銘柄はSBI証券の「SBIーSBI・V・S＆P５００インデックス・ファンド」です。
もともと去年新NISAの話が話題になっていた頃から、旧つみたてNISAは放置して運用するつもりだったので、予定通りこのまま運用を続けようと思います。
新NISAの実績
新NISAの実績も載せておきます。銘柄は、旧つみたてNISAと同じS&P500です。
↓下の画像が新NISA（つみたて枠）の実績です。
損益＋22,622円です。
新NISAは勝手に旧つみたてNISAの金額設定が引き継がれるので、33,333円のままでした。
新NISAになって上限金額が上がったので、３月頃に積立金額を50,000円に変更して運用しています。
まとめ
これからは日本株だとか言われてたりしますが、数十年の長期投資を考えた時、どうしてもアメリカ株ははずせないと思っています。
ぽんしばは、NISA以外もiDeCoや特定口座での投資信託、時々頃合い見て国内株の投資などもやっています。（今は国内株は全部売って保有なしですが）
通常は株で利益が出たら、がっぽり税金をもっていかれます。でもNISAやiDeCoは非課税ですので、資産運用には選択肢として正解な気がします。それではまた！
